Mengenal Modus Penipuan Trading Aset Kripto yang Menelan Banyak Korban

Kasus penipuan online dengan modus investasi semakin marak dan meresahkan masyarakat.

Kasus penipuan online dengan modus investasi semakin marak dan meresahkan masyarakat. Salah satunya yakni penipuan berkedok trading cryptocurrency melalui platform palsu.

Hingga saat ini, platform tersebut dilaporkan telah menelan banyak korban dengan kerugian mencapai miliaran rupiah. Modus operandi pelaku dimulai dari penyebaran tautan di media sosial seperti Facebook dan Instagram.

Setelah itu, korban diarahkan untuk bergabung dalam grup WhatsApp yang menyamar sebagai forum edukasi investasi. Di grup tersebut, korban diberikan edukasi palsu oleh seseorang yang mengaku sebagai 'profesor', dengan iming-iming keuntungan besar dari investasi cryptocurrency dan trading saham.

Karopenmas Divisi Humas Polri Brigjen Trunoyudo Wisnu Andiko mengatakan, ada beberapa tahapan penipuan. Yang pertama yaitu terduga pelaku mengidentifikasi korban potensial melalui media sosial.

Kemudian, membangun kepercayaan dengan mengedukasi investasi diberikan dengan data palsu yang meyakinkan.

"Eksekusi penipuan yaitu korban mulai diminta mentransfer dana ke akun yang mencurigakan. Penipuan lanjutan yakni saat korban mencoba menarik dana, mereka diminta membayar biaya tambahan untuk proses 'verifikasi'," kata Trunoyudo, Jakarta, Minggu (26/1).

"Menghilang, pelaku memutus kontak dan menghilangkan jejak," tambahnya.

Dalam kasus ini, banyak korban yang akhirnya kehilangan seluruh dana mereka setelah aplikasi palsu menunjukkan nilai investasi yang terus naik, namun uang tidak bisa ditarik.

Bahkan, ada yang menerima dokumen palsu dari lembaga keuangan luar negeri, yang seolah-olah memvalidasi transaksi mereka.

Jenderal bintang satu ini pun memberikan imbauan keras kepada masyarakat agar lebih waspada terhadap penipuan online ini.

"Kami meminta masyarakat untuk tidak mudah percaya pada tawaran investasi yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat. Lakukan verifikasi menyeluruh terhadap platform atau aplikasi yang digunakan," ujarnya.

"Pastikan bahwa platform tersebut terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atau lembaga resmi lainnya," sambungnya.

Mantan Kabid Humas Polda Metro Jaya ini menegaskan, masyarakat perlu berhati-hati lagi terhadap tautan yang mencurigakan di media sosial.

"Penjahat online biasanya menggunakan trik manipulasi psikologis untuk membuat korban percaya, seperti memberikan tekanan waktu atau godaan hadiah besar. Jika ragu, jangan klik tautan atau transfer uang ke rekening yang tidak jelas," tegasnya.

Berikut Tips Menghindari Penipuan Online

1. Verifikasi Legalitas: Periksa apakah aplikasi atau platform terdaftar di OJK atau lembaga resmi lainnya.

2. Jangan Klik Tautan Sembarangan: Hindari mengklik tautan yang mencurigakan di media sosial atau email.

3. Waspadai Edukasi Palsu: Jangan mudah percaya pada grup WhatsApp atau forum edukasi yang tidak jelas asal-usulnya.

4. Periksa Rekening: Jika melakukan transfer dana, pastikan rekening tujuan adalah milik lembaga resmi, bukan perseorangan atau perusahaan abal-abal.

5. Lapor jika Menjadi Korban: Jangan ragu melapor ke pihak berwajib jika Anda menjadi korban. Polri akan membantu mengusut tuntas kasus ini.